اللجان المنبثقة عن مجلس الإدارة

لجنة الحوكمة :

1- تشكيل اللجنة :
- الدكتور خالد واصف الوزني – رئيس مجلس الإدارة  / رئيس اللجنة
- السيد محمد عبد السلام هيكل – نائب رئيس مجلس الإدارة   / عضو اللجنة
- السيد محمد موسى داوود – عضو المجلس / عضو اللجنة
- السيد محمد كامل صباغ شرباتي – عضو المجلس / عضو اللجنة

2- صلاحيات ومهام اللجنة :

• المراجعة الدورية للقرارات و التعليمات التي تصدر من وقت لآخر عن الجهات الرقابية بخصوص قواعد و ممارسات الحوكمة و رفع التوصيات الى مجلس الإدارة في شأن التغييرات التي تراها ضرورية من اجل تطوير وتطبيق معايير وممارسات جديدة.
• الإشراف الكامل على عملية  إعداد و إعتماد دليل الحوكمة الخاص بالبنك.
•  مراقبة تنفيذ ممارسات و قواعد و مباديء الحوكمة في البنك و مدى التقيد بالقرارات و الأنظمة و التعليمات الصادرة عن الجهات الرقابية.
• التوصية للمجلس بعدد و تشكيل و صلاحيات اللجان المنبثقة عن المجلس و كيفية الرقابة عليها.
•  الفحص و القياس الدوري لأدوات الحوكمة في البنك و تطويرها.
• رفع درجة الوعي لدى اعضاء مجلس الادارة و الادارة التنفيذية و كافة العاملين في البنك حول قواعد و مبادئ  الحوكمة و أهمية تطبيقها.
• وضع معايير وشروط ( الحد الأدنى ) للخبرات والمؤهلات والمهارات المطلوبة لعضوية مجلس الإدارة ولشغل منصب الرئيس التنفيذي ، بما في ذلك تحديد الوقت اللازم تخصيصه من العضو لأعمال المجلس.
• التوصية بالترشيح وإعادة الترشيح لعضوية مجلس الإدارة ولجان المجلس ولشغل منصب الرئيس التنفيذي وإلغاء العضوية ، مع مراعاة القوانين والقرارات النافذة ، آخذة بعين الإعتبار عدد مرات الحضور ونوعية وفعالية مشاركة الأعضاء في إجتماعات المجلس وتأديتهم لواجباتهم ومسؤولياتهم.
• وضع تعريف للأعضاء التنفيذين والأعضاء غير التنفيذين والأعضاء المستقلين والتأكد من استقلالية الأعضاء المستقلين ، والتأكد من تناسب تشكيلة المجلس مع حجم المصرف وتعقيد عملياته.
• تبني معايير موضوعية لتقييم فعالية مجلس الإدارة ككل ومساهمة كل عضو من أعضاء المجلس وكل لجنة من لجانه وتقييم أداء المديرين التنفيذين .
• التأكد من حصول أعضاء مجلس الإدارة على التدريب والتأهيل المستمر ، من خلال برامج تصمم لهذا الغرض ، لمواكبة التطورات الحديثة في صناعة الخدمات المالية ، وتوفير معلومات حول بعض القضايا الهامة في المصرف لأعضاء مجلس الإدارة عند الطلب .
• وضع شروط ومعايير تعيين المديرين التنفيذين وتقييم أدائهم وخطة الإحلال.
• التوصية لمجلس الإدارة بإلغاء تعيين ( عزل ) أي مدير تنفيذي إذا ثبت عدم فاعليته وتقصيره في أداء واجباته ومسؤولياته.
• إجراء المراجعة السنوية للشروط المطلوبة لعضوية مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لضمان الإلتزام بأحكام القوانين والأنظمة والتعليمات النافذة .
• ضمان وجود سياسات واضحة للمكافآت والتعويضات والرواتب وأي منافع أخرى لأعضاء مجلس الإدارة والمديرين التنفيذين تتناسب مع خبراتهم ومؤهلاتهم يصادق عليها من قبل مجلس الإدارة وتراجع سنوياً من قبل اللجنة .
• الإجتماع مع مدير الموارد البشرية مرة على الأقل خلال العام للتأكد من وجود وكفاية وعدالة ووضوح آلية التعيين والتقييم للعاملين وسياسة التدريب والتأهيل المستمر بما يضمن استقطاب أشخاص مؤهلين للعمل في المصرف والإحتفاظ بهم .

لجنة التدقيق  :

1- تشكيل اللجنة :

- السيد محمد صادق الحسن – عضو المجلس / رئيس اللجنة
- السيد سامر دانيال  - عضو المجلس /عضو اللجنة
- السيد أحمد رهيف الأتاسي – عضو المجلس / عضو اللجنة

2- صلاحيات ومهام اللجنة :

• التوصية بتعيين مدير التدقيق الداخلي ونقله وعزله وتحديد تعويضاته وتقييم أدائه.
• سلطة الإتصال المباشر مع المدقق الخارجي ، والإجتماع معه مرة على الأقل سنوياً وتشمل مسؤوليات اللجنة في هذا المجال ، من بين أمور أخرى ، على :
أ- التوصية إلى مجلس الإدارة بخصوص تعيين وعزل المدقق الخارجي وتحديد تعويضاته وتقييم أدائه .
  ب- تقييم موضوعية واستقلالية المدقق الخارجي .
  ت- مراجعة خطاب التعيين وقبوله .
  ث- إقرار إمكانية تقديم المدقق الخارجي لخدمات أخرى غير التدقيق الدوري ، وضمان عدم تأثير ذلك على الرأي المستقل للمدقق الخارجي.
  ج- مراجعة نتائج تقارير التدقيق الخارجي وتقارير السلطات الرقابية والتأكد من أنه قد تم اتخاذ الإجراءات اللازمة بشأنها.
• مراجعة العمليات مع الأطراف ذوي العلاقة وإحاطة مجلس الإدارة بها.
• مراجعة مدى الإلتزام بالقوانين والأنظمة ومدى التقيد بسياسات المصرف ونظامه الداخلي .
• عقد اجتماعات دورية مع المدقق الخارجي مرة على الأقل خلال العام ومرتين على الأقل مع المدقق الداخلي ، كما يحق للمدقق الداخلي والخارجي طلب الإجتماع مع اللجنة حين تقتضي ضرورة العمل ذلك.
• سلطة الحصول على أي معلومات في سبيل ممارسة عملها ، ودعوة  أي من الأشخاص ذوي الخبرة او الأختصاص لحضور الإجتماعات للأستئناس برأيه، ودعوة  أي عضو من أعضاء مجلس الإدارة أو الإدارة التنفيذية لحضور اجتماعاتها ، ويدعى مدير التدقيق الداخلي لحضور اجتماعات اللجنة .
• مراجعة البيانات المالية الدورية قبل عرضها على مجلس الإدارة والتوصية بشأنها لمجلس الإدارة ، ومتابعة القضايا المحاسبية ذات الأثر الجوهري على البيانات المالية ، وذلك بهدف ضمان عدالة وشفافية التقارير المالية.
• تقييم فعالية وكفاية نظم الضبط والرقابة الداخلية ، وتشتمل مسؤولية اللجنة ، من بين امور أخرى على:
 أ- تقييم فعالية وكفاية وظيفة التدقيق الداخلي والتأكد من الإلتزام بالتعليمات النافذة الصادرة عن الجهات ذات العلاقة .
 ب- تقييم فعالية وكفاية نطاق وبرامج التدقيق الداخلي.
 ت- مراجعة نتائج تقارير التدقيق الداخلي والتأكد من أنه قد تم اتخاذ الإجراءات اللازمة بشأنها .
 ث- مراجعة وإقرار خطط التدقيق المقترحة من المدقق الداخلي.

  لجنة إدارة المخاطر :

1- تشكيل اللجنة :
-  السيد محمد كامل صباغ شرباتي – عضو المجلس / رئيس اللجنة
- السيد محمد موسى داوود – عضو المجلس / عضو اللجنة
- السيد  محمد الحسن       - عضو المجلس / عضو اللجنة

2- صلاحيات ومهام اللجنة :
• مراجعة سياسات واستراتيجيات إدارة المخاطر لدى البنك قبل اعتمادها من المجلس.
• ضمان توفر الموارد والنظر الكافية لإدارة المخاطر ، وضمان استقلال موظفي إدارة المخاطر عن الأنشطة التي ينجم عنها تحمل المصرف للمخاطر .
• مراجعة الهيكل التنظيمي لإدارة المخاطر ووضع توصيات بشأته قبل اعتماده من قبل مجلس الإدارة.
• مراجعة التقارير الدورية حول طبيعة المخاطر التي يتم التعرض لها وحجمها ، وانشطة إدارة المخاطر .
• رفع تقارير دورية إلى مجلس الإدارة وتقديم إحصائيات بخصوص المخاطر التي يتعرض لها المصرف والتغيرات والتطورات التي تطرأ على إدارة المخاطر.
• مراجعة و إبداء الرأي أمام مجلس الإدارة حول سقوف المخاطر والحالات الإستثنائية التي تطرأ عليها.
• مراقبة مدى التزام إدارة المخاطر بالمعايير الموضوعة من قبل لجنة بازل ، والمتعلقة بمخاطر الإئتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية .
• عقد اجتماعات دورية مع إدارة المخاطر لمناقشة وتقييم المخاطر التي يتعرض لها المصرف وكفاية طرق معالجتها وتقديم التوصيات بشأنها .